SAN FRANCISCO — En respuesta al gran número de estafas con criptomonedas que se producen en Estados Unidos, el Fiscal General de California, Rob Bonta, anunció hoy información para proteger a los californianos de ser víctimas de estafadores y nuevos recursos para recuperar su dinero si resulta ser víctima. Las estafas con criptomonedas utilizan las mismas técnicas psicológicas y de ingeniería social que el fraude tradicional con tarjetas de regalo o dinero en efectivo, pero aprovechan la mecánica de los activos digitales para maximizar la velocidad y eludir las medidas de seguridad físicas. En 2025, los estadounidenses perdieron 20.900 millones de dólares en estafas por internet, de los cuales 11.400 millones correspondieron específicamente a estafas con criptomonedas.
“Se trata de las mismas estafas de siempre contra las que hemos luchado, pero con el auge del acceso generalizado a las criptomonedas, los delincuentes han encontrado una nueva y perniciosa forma de robar su dinero. Estos estafadores no solo atacan a las personas mayores; estamos viendo un marcado aumento en los informes de jóvenes de la Generación Z que son víctimas de estafas en plataformas como Twitch, TikTok e Instagram”, declaró el Fiscal General Bonta. “El fraude con criptomonedas se ha convertido rápidamente en el ciberdelito más costoso del país, y las organizaciones criminales ahora utilizan inteligencia artificial generativa, deepfakes y contratos inteligentes maliciosos para vaciar billeteras digitales en minutos. Insto encarecidamente a todos los californianos a que se protejan a sí mismos y a sus seres queridos: manténganse informados, protéjanse con conocimiento, nunca utilicen cajeros automáticos de criptomonedas y denuncien cualquier estafa que hayan sufrido”.
Mientras que los mecanismos tradicionales de estafa, como las tarjetas de regalo, suelen limitar el fraude a cantidades menores y requieren la compra o reventa física, las criptomonedas permiten a los estafadores extraer de forma remota enormes sumas de dinero que pueden cambiar la vida de las personas en cuestión de minutos. Al evitar el contacto cara a cara con personas reales que podrían alertar sobre comportamientos sospechosos, los estafadores utilizan la velocidad y el anonimato de las billeteras digitales descentralizadas o los cajeros automáticos de Bitcoin para garantizar que los fondos no puedan ser revertidos ni rastreados fácilmente.
ESTAFAS COMUNES CON CRIPTOMONEDAS
Extorsión sexual: Un estafador amenaza con compartir imágenes, videos o información privada y sexualmente explícita de la víctima a menos que esta le proporcione dinero, criptomonedas, contenido explícito adicional o favores sexuales. A menudo, el estafador no comparte las fotos; solo busca el dinero.
Superestafas impulsadas por IA: Los estafadores ahora utilizan IA generativa, clones de voz y videos deepfake para suplantar la identidad de seres queridos o figuras públicas.
La ilusión de la “minería de liquidez”: Además de las aplicaciones de trading falsas habituales, los estafadores engañan a las víctimas para que conecten sus billeteras descentralizadas a plataformas fraudulentas de “yield farming” o juegos. Las víctimas ven cómo se acumulan ingresos pasivos falsos en un panel de control falsificado antes de que un contrato inteligente malicioso vacíe por completo su billetera real.
Fraude de recuperación: Una vez que la víctima se da cuenta de que ha sido estafada, suele ser atacada por segunda vez por la misma red, que se hace pasar por supuestos “expertos en recuperación de blockchain” o agentes de la ley, prometiendo recuperar los fondos robados a cambio de una tarifa inicial.
Estafa del “tirón de alfombra”: En este tipo de estafa, las víctimas son atraídas a grupos de inversión en línea o comunidades de streaming y convencidas de invertir en acciones de bajo precio o en criptomonedas volátiles. Los estafadores publicitan, promocionan y recomiendan la compra de acciones o criptomonedas, aumentando sus precios, para luego venderlas cuando el precio es alto, mientras las víctimas pierden su dinero.
Estafa de confianza: En las estafas de confianza, los delincuentes atraen a las víctimas para que proporcionen su información de contacto, creando posteriormente una relación de confianza al actuar como mentores o asesores personales de inversión. Una vez establecida la confianza, los estafadores guían a las víctimas hacia plataformas de inversión clonadas con apariencia profesional y las animan a realizar una pequeña inversión inicial, utilizando datos manipulados y pequeños retiros exitosos para simular enormes ganancias legítimas. Convencidas de que la plataforma es segura, las víctimas terminan invirtiendo sumas de dinero considerablemente mayores. Sin embargo, cuando intentan retirar sus fondos, los estafadores exigen comisiones fraudulentas por adelantado —como impuestos o comisiones inventadas— y finalmente desaparecen con todo el dinero de la víctima, independientemente de si se pagan las comisiones.
PROTÉJASE A USTED Y A SUS SERES QUERIDOS
Nunca use cajeros automáticos de criptomonedas
Identifique las señales de alerta
Al navegar, jugar, ver contenido en streaming, desplazarse por la pantalla o interactuar en línea, una buena regla general es hacer una pausa de nueve segundos antes de hacer clic, interactuar o enviar dinero a cualquier persona. Durante esa pausa, busque estas señales de alerta:
Garantías de grandes ganancias a cambio de dinero o criptomonedas: Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Recuerde que no hay garantías de grandes ganancias con los criptoactivos.
Nombres de tokens similares a criptomonedas conocidas: Los estafadores utilizan nombres para sus tokens que son increíblemente similares a criptomonedas, como el bitcoin, con la esperanza de que usted asuma que sus tokens son. se trate de algo auténtico o que estén vinculados a criptomonedas reales. Examine el nombre con detenimiento e investigue un poco (especialmente en los sitios web de organismos gubernamentales, como los que se mencionan en nuestros “Consejos para mantenerse a salvo”) para determinar si el criptoactivo es legítimo.
Exigencia de pagos en criptomonedas: Ninguna empresa legítima ni organismo gubernamental le obligará a realizar pagos mediante criptomonedas u otros criptoactivos.
Exigencia de grandes pagos por adelantado: Si le piden una suma considerable de dinero para participar en una iniciativa con la que supuestamente ganará dinero, es una señal de que podría tratarse de una estafa.
Llamadas telefónicas o correos electrónicos no solicitados: Nunca facilite la información de su cuenta a alguien que le contacte sin que usted lo haya solicitado, aunque afirme representar a una empresa legítima. En su lugar, cuelgue el teléfono o cierre el correo electrónico, acceda al sitio web de la empresa y utilice el número de teléfono o la dirección de correo electrónico que aparecen allí para ponerse en contacto con ella.
Promoción por parte de celebridades: Que una celebridad promocione un criptoactivo no significa necesariamente que este sea una estafa; no obstante, es importante recordar que las celebridades reciben grandes sumas de dinero por promocionar estos activos.
Verifique antes de invertir
Consulte coinmarketcap.com: Este sitio web enumera las principales plataformas de intercambio de criptomonedas. Si la plataforma en la que planea invertir no aparece en la lista, es probable que se trate de una estafa.
Verifique las credenciales: Utilice la herramienta BrokerCheck de la FINRA para confirmar si un profesional está debidamente registrado. Tenga cuidado: los estafadores suelen suplantar la identidad de personas o empresas, e incluso utilizar credenciales falsas.
Acuda directamente a la fuente: Si recibe una notificación que afirma provenir de una empresa, de su banco o de su jefe, no haga clic en el enlace proporcionado. Acceda directamente al sitio web oficial, busque el número de teléfono verificado o utilice la aplicación oficial para comprobar la veracidad de la comunicación.
Busque reseñas: Realice una búsqueda del nombre de la empresa o del vendedor junto con términos como “estafa” o “queja”.
Compruebe las direcciones de correo electrónico: Asegúrese de que se está comunicando a través de una dirección de correo electrónico auténtica, vinculada a la empresa de un asesor legítimo. Recuerde que los estafadores pueden registrar direcciones de correo electrónico muy similares a las reales, cambiando, por ejemplo, una sola letra en el nombre de dominio. Busca errores ortográficos: Dado que muchas estafas provienen del extranjero, es posible que los anuncios y otras comunicaciones contengan faltas de ortografía.
Consulta a un asesor de confianza: Antes de invertir, recurre a un profesional legal o a un asesor financiero de confianza que pueda orientarte sobre si la inversión es adecuada.
Presta atención a las advertencias de tus asesores habituales: Si tu banco o tu asesor financiero te advierten sobre una nueva inversión, tómate el tiempo necesario para investigar a fondo dicha «oportunidad» y no ignores sus preocupaciones.
Confía en tu instinto y piénsalo dos veces antes de invertir: Si una inversión parece sospechosa o demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
Cuidado con los «deepfakes» (videos manipulados) y la inteligencia artificial (IA)
Detecta lo falso: Si un video parece extraño o el audio no coincide exactamente con el movimiento de los labios, podría tratarse de un «deepfake».
Realiza una búsqueda inversa: Si ves un video de una figura pública, busca el material original en línea. A menudo, los estafadores reutilizan entrevistas antiguas.
Desconfía de los consejos financieros: Las figuras públicas no suelen ofrecer asesoramiento financiero en línea ni promocionar plataformas de criptomonedas poco conocidas.
Protege tu identidad y tu red de contacto
Tus perfiles en Facebook, Instagram, TikTok, Twitch y WhatsApp son una mina de oro para los estafadores que buscan establecer una relación contigo.
Protege tu perfil: Ajusta la configuración de privacidad para que tu lista de amigos, fotos y publicaciones no sean públicas. Esto evita que los estafadores vean a quién conoces.
Verifica a tus contactos: Si un amigo te escribe de repente sobre una «excelente oportunidad de inversión», comunícate con él por otra vía —como una llamada telefónica o un mensaje de texto— para asegurarte de que su cuenta no haya sido hackeada.
Nunca compartas tus credenciales: No facilites información de inicio de sesión, números de seguridad social ni datos financieros a nadie que hayas conocido en línea.
No permitas que desconocidos accedan a tus dispositivos: No dejes que nadie a quien no conozcas bien acceda de forma remota a tu computadora o teléfono móvil, ya sea para «ayudarte» con una inversión existente o para abrir una cuenta nueva. A menudo, los estafadores se hacen pasar por representantes de la entidad donde tienes tu cuenta; te piden una contraseña o las respuestas a tus preguntas de seguridad y, en cuestión de segundos, vacían todo el contenido de tu cuenta. Si usted ha sido víctima de este tipo de estafas, puede denunciarlo ante el Departamento de Justicia de California en oag.ca.gov/report.
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